• “断卡行动”的暗藏危机 —珠海建行尖峰支行成功堵截一起银行卡出借案件

  时间：2021-06-23 08:56     来源：未知     阅读：
  
  （中视新媒网 主任：连晨光 通讯员：罗子豪）珠海建行尖峰支行成功堵截了一起暗藏危机的银行卡出借案件。6月2日14:25分左右，一位年轻男子走进建行珠海尖峰支行的营业大厅，产品经理伍经理热情接待并询问客户办理什么业务，客户表示要开立一张银行卡用于代发工资，并马上拿出了澳门的工作证明及大陆居民身份证，身份证显示该名客户为江门人，工作证明显示客户在澳门某科技公司担任职员。网点人员进一步核实客户的住所，客户表示刚来珠海目前租房居住，并能准确的说出居住地址等信息，客户表示自己在我行曾经开立过个人账户。
  网点工作人员引导客户到智慧机先查询并完善客户信息，在查询客户概览信息时发现该客户并未在建行开立任何账户，网点人员这时开始有所警觉，在帮客户完善信息后进入开卡环节，待智慧机提示客户输入密码时，却发现客户迟迟未输入密码，并开始用微信与不明人员联系，疑似在等待对方的信息才输入密码。伍经理马上警惕起来，判定该客户属于出借银行卡的异常开户情形，伍经理立即报告给营运主管，营运主管王姐进一步向客户核实开户情况，告知客户非法买卖银行卡需要承担法律责任，并要求该客户提供单位的联系电话进一步核实，该客户闪烁其词不愿提供，并借故逃离了网点，凭借着过硬的专业知识与极强的职业敏感性，珠海建行尖峰支行成功堵截了一起银行卡出借案件。
  目前银行业的断卡行动情况严峻，不法分子通常有备而来，珠海建行要求所有网点在审核客户的开户资料时需要细心甄别并提高警惕，切实把好开户这第一道关，积极组织落实“断卡”行动相关工作，让罪恶无所遁形：一是对所有办理开户的客户（包含个人及对公）进行出租出售银行账户的风险提示与告知，留存客户签署的《合法开立和使用银行账户承诺书》；二是加大宣传单印制及宣传，以营业网点为宣传主阵地开展打击治理电信网络诈骗、强化账户风险防控相关宣传，向公众宣讲出售、出租、出借“两卡”的危害及后果；三是强化开户信息审查机制，切实防范开户风险，堵截异常开户现象；四是对公安机关认定的涉案账户及时采取相应管控措施；五是做好监管机构及上级行下发的可疑数据进行核查管控。

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